Eine Kapitalanlage arbeitet nach einem einfachen Prinzip: Sie übergeben Ihr Geld an einen Anlagepartner, zum Beispiel eine Bank, oder Sie investieren in einen Sachwert, etwa in eine Immobilie. Ziel ist es, dass sich Ihr Geld in der vertraglich vereinbarten Laufzeit vermehrt. Meistens wird eine Kapitalanlage für einen längeren Zeitraum getätigt. Kurze Laufzeiten sind jedoch auch möglich, wie beispielsweise beim Tagesgeld oder Festgeld über wenige Monate.
Ziele der Kapitalanlage
Mit einer Kapitalanlage werden in der Regel vier Ziele verfolgt:
Rendite: Die Kapitalanlage soll eine möglichst hohe Rentabilität aufweisen und somit einen hohen Ertrag erwirtschaften.
Sicherheit: Die Kapitalanlage soll so sicher wie möglich sein. Das Verlustrisiko soll so gering wie möglich gehalten werden.
Liquidität: Die Laufzeit der Kapitalanlage soll optimal auf den eventuellen Kapitalbedarf des Kapitalanlegers abgestimmt sein. Ist es also absehbar, dass in ca. 4 bis 5 Jahren Kapital für zum Beispiel eine Renovierungsmaßnahme benötigt wird, sollte auch die Laufzeit der Kapitalanlage zu diesem Zeitpunkt enden.
Nachhaltigkeit: Die Kapitalanlage kann/sollte unter Berücksichtigung von sozialen, ökologischen und unternehmensführenden Aspekten angelegt werden, den sog. ESG-Kriterien (Environmental - Umwelt, Social - Soziales, Governance - Unternehmensführung, zum Beispiel Produktion ohne negative Umwelteinflüsse)
Unser Tipp: Lassen Sie sich zu den verschiedenen Formen der Kapitalanlage von uns beraten. Unsere Experten helfen Ihnen bei der Wahl eines geeigneten Produkts auf Grundlage Ihrer Ziele und Wünsche.
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Erstinformationen nach §15 Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV), sowie §12 Finanzanlagen- vermittlungsverordnung (FinVermV) und §17 Immobiliardarlehensvermittlungsverordnung (ImmVermV)
Firmenname: Michael Bollen Versicherungsmakler und Finanzberatung GmbH Geschäftsführer: Michael Bollen Straße: Im Osterfeld 13 PLZ / Ort 46562 Voerde Telefon: 0 28 55 – 1 80 80 Telefax: 0 28 55 – 1 79 79 E-Mail: info@bollen-versicherungen.de Homepage: www.bollen-versicherungen.de Handelsregister: Amtsgericht Duisburg HRB 10132
Immobilienvermittlung: Erlaubnis gemäß § 34c der Gewerbeordnung vom 27.05.1999 mit Erweiterung vom 17.01.2001 erteilt durch den Kreis Wesel.
Zuständige Aufsichtbehörde für die Versicherungs-, Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittlung: Niederrheinische Industrie- und Handelskammer Duisburg-Wesel-Kleve zu Duisburg Mercatorstraße 22-24, 47051 Duisburg Telefon: 0203 – 2821-0 / Telefax: 0203 – 26533 Internet: www.ihk-niederrhein.de E-Mail: ihk@niederrhein.ihk.de
Berufsbezeichnung: Versicherungsmakler, Finanzanlagenvermittler und Immobiliardarlehensvermittler; Bundesrepublik Deutschland
Die Eintragung ist im Register als Versicherungsmakler gemäß § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung erfolgt und wie folgt überprüfbar: Registrierungsnummer: D-Z69K-YJCPY-99
Die Eintragung ist im Register als Finanzanlagenvermittler gemäß § 34f Ziff.1 Abs.1 Nr.1 u. 2 der Gewerbeordnung erfolgt und wie folgt überprüfbar: Registrierungsnummer: D-F-120-2411-98
Die Eintragung ist im Register als Immobiliardarlehensvermittler gemäß § 34i Abs.1 S.1 der Gewerbeordnung erfolgt und wie folgt überprüfbar: Registrierungsnummer: D-W-120-C7F7-99
Registrierung bei: Deutscher Industrie- und Handleskammertag (DIHK) e.V. Breite Straße 29, 10178 Berlin Tel: 030 – 2 03 08-0 www.vermittlerregister.org
Informationen über Emittenten und Anbieter, zu deren Finanzanlagen Vermittlungs- oder Beratungsleistungen angeboten werden: Vermittelt und beraten wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Finanzanlagenvermittler/-berater gem. §34f GewO zulässig ist.
Im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung erfolgt die Vergütung ausschließlich durch Zuwendungen von Dritten, welche auch behalten werden dürfen. Daher wird dem Mandanten kein Beratungs-, Vermittlungs-, Betreuungs- oder sonstiges Honorar in Rechnung gestellt.
Schlichtungsstellen für außergerichtliche Streitbeilegung: Versicherungs-Ombudsmann e.V. Postfach 08 06 32, 10006 Berlin
Ombudsmann für die Private Kranken- und Pflegeversicherung Postfach 06 02 22, 10052 Berlin
Ombudsmann für Investmentfonds Unter den Linden 42, 10117 Berlin
Die beruflichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und der juris GmbH betriebenen Homepages www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.
Beteiligungen: Es bestehen keine Beteiligungen von Versicherungsgesellschaften am o.g. Maklerunternehmen und der Makler ist auch weder direkt noch indirekt mit mehr als zehn Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens beteiligt.
